私募基金備案的重要性

私募基金備案的好處有很多，不僅可以幫助擴大公司的經營范圍，而且可以規避一些法律風險。但是現在申請私募基金備案的門檻是越來越高了，申請過程中也是困難重重，導致很多人都在猶豫是否要基金備案了。

 

私募基金備案的重要性 

 

一、申請私募基金備案的必要性

 

1.根據《證券投資基金法》和《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規定，私募基金管理機構應當履行登記手續。否則，不得從事私募投資基金管理業務活動。

 

2.根據《關于私募投資基金開戶和結算有關問題的通知》私募基金申請開立私募基金證券賬戶需提供基金業協會出具的私募基金備案相關證明文件，否則不能開戶，即私募證券投資基金無法在證券市場進行投資活動。

 

3.證監會下發通知明確私募基金沒有取得備案資質的，不得從事證券系統內業務，包括：私募投資基金未經備案不得參與上市公司定向增發、并購重組業務;私募投資基金未經備案不得參與新三板業務。

 

二、未私募基金備案的風險

 

1.私募基金沒有備案可能涉及刑事法律風險

 

以進行投資為目的設立，并且募集金額超過100萬元(資金來源于親友或者單位內部人員除外)的公司或者合伙企業，如果沒有進行私募基金備案，一旦發生糾紛或涉及金額巨大，那么募集的發起人與基金管理人都將存在被追究刑事法律責任的風險，且無論投資者是否符合合格投資者條件。

 

2.私募基金沒有備案可能涉及民事法律風險

 

如果私募基金產品已經登記備案，并且按照監管規定履行了投資適當性匹配、風險揭示(投資風險、運營風險、操作風險...)、合格投資者確認等流程，即使后續發生虧損風險，投資者也可到法院索賠。

 

而如果私募基金跳過了備案環節或者沒有按照自律監管規定運營，就不會被納入自律監管范圍，自然也就無法享受到私募基金產品及私募基金管理人之間財產獨立、風險隔離等保護。

 

3.私募基金沒有備案可能涉及的行政監管、處罰法律風險

 

私募基金沒有備案可能涉及的行政監管、處罰法律風險，證券投資基金法及其他相關法律法規都有明確規定：

 

(1)不但可以處罰管理人，也可以處罰投資者;

 

(2)即使符合私募基金募集管理辦法等監管要求，不備案就存在被處罰可能;

 

(3)如果沒有進行私募基金備案，那么只要企業的名字只要涉及基金、基金管理，即存在被處罰的風險(符合其他金融監管部門或金融行業協會條件且已登記備案的除外)。

　　

私募基金備案是必須要去辦理的，畢竟備案之后對于以后的發展那都是有利無弊的，不備案會帶來一些很不必要的麻煩。